Crear remesas en Etendo es sencillo, tanto si son al Descuento o por Gestión de Cobro. En este post repesamos las primeras, las remesas al Descuento

Configuraciones previas

Para poder crear remesas es necesario que se hayan configurado adecuadamente los tipos de remesa en la ventana «Tipo de remesa». En esa ventana es donde se configuran las tipologías, las versiones de SEPA, C58, etc, así como los parámetros que se muestran en los ficheros de envío a banco y la configuración de contabilidad de las remesas.

Creación de la remesa

Se accede a la ventana «Remesa» y se crea un nuevo registro. Creamos la remesa (en rojo los campos principales):

Fecha esperada: Se mostrarán vencimientos con fecha esperada hasta esa fecha (incluida)

Pago único: No marcarlo nunca

Fecha del descuento: Fecha en la que el banco realiza el pago del descuento

Selección de vencimientos

Pulsando en el botón “Seleccionar pedidos o facturas” se seleccionan los vencimientos que interese:

Notar que se pueden indicar importes parciales de un vencimiento. Tras los vencimientos, el sistema muestra el importe total de los vencimientos que se hayan seleccionado con el check de la izquierda. Al pulsar Procesar esos vencimientos se incluyen en la remesa, en la solapa “Líneas”:

Procesar la remesa

En este momento la Remesa ya tiene líneas pero no ha sido PROCESADA. Para ello, se pulsa el botón “Proceso de pago”, con lo que aparecerá la opción de agrupar los vencimientos en base a diferentes criterios. El criterio habitual a seleccionar es “Agrupar por Tercero y fecha de vencimiento”

Al procesar la remesa, las líneas se convierten en instrucciones (para el banco) o efectos. Las instrucciones creadas, que son una agrupación (si procede) de las líneas, se pueden ver en la solapa “Instrucciones” de la propia remesa. Cuando una remesa está procesada aparece un botón “Crear fichero de remesa” para generar el fichero a importar al banco, que contiene, en un formato XML específico, la información de la remesa.

Al procesar la remesa puede aparecer este Error: Error: La cuenta financiera seleccionada no tiene un tercero asociado. Por favor asocie un tercero.: BBVA – 0234 – EUR. Esto indica que hay que asociar un tercero acreedor a la cuenta financiera (BBVA – 0234 en el ejemplo). Esto se hace desde la ventana Cuenta financiera, en el campo Tercero que aparece en la cabecera de la cuenta financiera en cuestión.

Contabilizar la remesa

También, cuando una remesa está procesada, se puede contabilizar (manual o automáticamente). El asiento tipo es:

Notar que contablemente la deuda que existía del cliente pasa a la cuenta 4311, efectos comerciales descontados. Pero a nivel del estado de pago de la factura, ésta queda como Pagado=No, ya que hasta que no se liquiden sus efectos no se puede considerar como Pagada por el cliente (cobrada).

Como la remesa es AL DESCUENTO, al procesar la remesa se genera el documento de cobro de ese descuento, y se muestra en la cabecera de la remesa:

Por un lado, ese cobro se contabilizará manual o automáticamente generando este asiento:

Y por otro ese cobro hay que llevarlo a banco de la manera habitual, desde Cuenta financiera/Añadir múltiples pagos. El depósito en cuenta financiera genera (manual o automáticamente) el siguiente asiento:

Además, a cada instrucción se le asocia un cobro (en el ejemplo, el 1000009). Este cobro representa el documento que salda el vencimiento de la factura, pero está deshabilitado para contabilidad. Por eso, si se intenta contabilizar ese cobro (manual o automáticamente), el resultado es “Documento deshabilitado”. Ese es el comportamiento correcto:

A modo de resumen, hasta el momento, los asientos generados son los siguientes:

Siguientes pasos

El siguiente paso es esperar a que vayan llegando los vencimientos y entonces se procederá a la LIQUIDACIÓN o a la DEVOLUCIÓN (si el banco notifica la devolución de un efecto). Esos procesos se tratarán en sus correspondientes artículos.