Mediante esta opción se agiliza la gestión de devoluciones, pero únicamente es válido para remesas al descuento

Proceso de devolución

El botón «Devolver remesa» permite devolver automáticamente un efecto. Esta función facilita la gestión de devoluciones y la reliquidación de remesas. Esta devolución automática genera un pago negativo, por lo que no es necesario usar la ventana «Liquidar/Protestar Remesa» ni agregar un pago manualmente.

Los pasos para realizar una devolución son los siguentes:

En la ventana «Remesas», localizar la remesa y acceder a la solapa Liquidado. Se muestran los efectos que en su día se aceptaron, pero que ahora hay que devolver.

Seleccionar la liquidación a devolver y pulsar el botón «PROTEST REMITTANCE» (o traducido al castellano, «DEVOLVER REMESA»)

Indicar la fecha de la devolución

Y pulsar «HECHO». Lo que ocurre al hacerlo son dos cosas:

1) La factura (o el vencimiento específico) vuelve a estar pendiente de cobro:

Dado que el sistema «mueve» el efecto desde la solapa «Liquidado» a la solapa «Devuelto» y lo marca con estado «Anulado». Esto hace que el vencimiento de la factura, que hasta este momento estaba cobrado, quede de nuevo pendiente de cobro. Por tanto, ese vencimiento se puede volver a incluir en una remesa, o cobrarlo por otro método de pago.

2) Se genera un cobro en negativo, por el importe a devolver al banco:

Al mismo tiempo, el sistema genera un cobro en negativo, con método de pago «Return» que representa el importe a devolver al banco. IMPORTANTE: Ese cobro no lleva fecha, ya que el sistema desconoce en qué fecha se realiza esa devolución al banco.

Los siguientes pasos en esta gestión serían:

REGISTRAR EL IMPORTE DEVUELTO AL BANCO en Cuenta financiera:

• El cobro en negativo que se ha generado y que representa el recibo devuelto por el banco, hay que añadirlo a cuenta financiera: Ventana Cuenta financiera/Añadir múltiples pagos. Para ello:
  • Se localiza el cobro (desde la ventana Cobros), y se reactiva para poder rellenar la fecha de cobro
  • Si aplica, a ese cobro se le pueden añadir más conceptos contables con los intereses que el banco cobre por esa devolución (reactivándolo y añadiendo conceptos contables)

VOLVER A COBRAR AL CLIENTE EL IMPORTE ORIGINAL + INTERESES.

• El vencimiento de la factura del cliente, que tenía un cobro asociado, ahora queda como Pagado=No. Se puede ver que el cobro que tenía asociado ha cambiado su estado a Anulado. Por tanto, el vencimiento vuelve a estar pendiente de cobro y hay que gestionarlo para conseguir cobrarlo del cliente, por las vías habituales (nueva remesa, transferencia, etc)
• Si al cliente hubiese que repercutirle los intereses:
  • Generar un cobro por los mismos, con u método de pago automático («Intereses por devoluciones de remesas», a crear si no se tiene ya). No se puede modificar la factura original y otras opciones serían más complejas.

Contabilidad

Por un lado, la contabilidad de la devolución (Remesas/Devuelto) es 430-4311 (se devuelve la deuda al cliente)

Por otro, la contabilidad del cobro negativo que se crea es 5208 – 572 (se reduce el descuento original, y se reduce el saldo bancario).

IMPORTANTE: Ese cobro sólo se marca como «Deshabilitado para contabilidad» cuando se pasa a estado Cobro depositado. En ese momento, se contabiliza la salida de banco (5208 – 572) y al mismo tiempo el documento de cobro queda marcado como «Deshabilitado para contabilidad»

Configuraciones previas

Hay que realizar estas configuraciones:

• Técnico: Aplicar el dataset «Automated remittances» a la organización *
• Incluir el método de pago «Return» a todas las cuentas financieras que se utilicen para las remesas (se le puede cambiar el nombre a ese método de pago)